So funktioniert's

Worum geht's?

Der erste Schritt ist ein lockeres Kennenlerngespräch. Wir lernen uns kennen, du erzählst mir von deiner Situation, deinen Zielen und Sorgen. Ich erkläre dir, wie ich arbeite und ob wir zueinander passen.

Was passiert im Gespräch?

• Wir sprechen über deine aktuelle Lebenssituation: Beruf, Familie, Wohnsituation
• Du erzählst mir von deinen Zielen: Hausbau, Altersvorsorge, finanzielle Sicherheit
• Wir besprechen deine Sorgen: Was hält dich nachts wach? Welche Fragen hast du?
• Ich erkläre dir meine Arbeitsweise, meine Werte und den weiteren Ablauf
• Du entscheidest ohne Druck, ob du weitermachen möchtest

Was du erwarten kannst

Dieses Gespräch ist völlig unverbindlich und kostenlos. Es gibt keinen Verkaufsdruck, keine versteckten Kosten. Ich will nur eines: Dich kennenlernen und herausfinden, ob ich dir wirklich helfen kann. Wenn wir merken, dass wir nicht zueinander passen, ist das auch okay. Ehrlichkeit von Anfang an.

Wie geht's weiter?

Nach dem Gespräch entscheidest du in Ruhe, ob du weitermachen möchtest. Wenn ja, vereinbaren wir einen Termin für Schritt 2: Die Finanzanalyse. Wenn nein, kein Problem. Du hast nichts verloren außer 30 Minuten, und vielleicht hast du trotzdem etwas gelernt.

Worum geht's?

In diesem Schritt schauen wir uns deine komplette finanzielle Situation an. Wo stehst du heute? Welche Verträge hast du? Welche Lücken gibt es? Ich erstelle eine detaillierte Analyse, die als Grundlage für alle weiteren Schritte dient.

Wie funktioniert das?

Du sendest mir alle relevanten Unterlagen zu (Versicherungen, Renteninformationen, Sparverträge, Kredite). Ich nehme mir Zeit und analysiere alles in Ruhe. Dabei schaue ich mir an:

• Bestehende Versicherungen: Sind sie sinnvoll? Gibt es Lücken oder Überschneidungen?
• Altersvorsorge: Reicht deine Rente? Wo besteht Handlungsbedarf?
• Vermögensaufbau: Wie sparst du aktuell? Gibt es bessere Möglichkeiten?
• Kredite und Verbindlichkeiten: Wie steuerst du Schulden? Optimierungspotenzial?
• Risikoschutz: Bist du und deine Familie ausreichend abgesichert?

Was analysiere ich genau?

Jede Analyse ist individuell, aber typischerweise schaue ich mir diese Bereiche an:

• Einnahmen & Ausgaben: Wie viel Geld kommt rein, wie viel geht raus? Sparpotenzial?
• Absicherung: Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Leben
• Altersvorsorge: Gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Vorsorge
• Vermögensaufbau: Sparverträge, ETFs, Immobilien, Aktien
• Steueroptimierung: Nutzt du alle Möglichkeiten? Freibeträge, Absetzbarkeit?
• Finanzierung: Kredite, Immobilienfinanzierung, Umschuldungspotenzial

Wie lange dauert das?

Nachdem du mir alle Unterlagen gesendet hast, brauche ich etwa 1-2 Wochen für die Analyse. Je komplexer deine Situation, desto mehr Zeit nehme ich mir. Qualität geht vor Schnelligkeit.

Was bekommst du?

Am Ende erhältst du eine schriftliche Analyse in verständlicher Sprache. Keine Fachbegriffe ohne Erklärung, keine unnötigen Zahlenkolonnen. Du sollst verstehen, wo du stehst, nicht verwirrt sein.

Worum geht's?

In diesem Schritt präsentiere ich dir deinen persönlichen Finanzplan. Basierend auf der Analyse zeige ich dir konkrete Maßnahmen, die du umsetzen solltest. Dieser Plan ist deine Roadmap für die nächsten Jahre.

Was steht im Strategieplan?

Der Plan ist kein 50-seitiges Dokument voller Fachchinesisch. Er ist klar, verständlich und handlungsorientiert:

• Priorisierung: Was ist dringend? Was kann warten? Klare Reihenfolge
• Konkrete Empfehlungen: Welche Produkte passen zu dir? Warum genau diese?
• Kostenübersicht: Was kostet es? Was sparst du langfristig?
• Alternativen: Es gibt immer mehrere Wege. Ich zeige dir Optionen, du entscheidest
• Zeitplan: Wann solltest du was umsetzen? Step-by-Step-Plan

Wie werden Empfehlungen gemacht?

Ich arbeite mit über 310 Produktpartnern. Das bedeutet: Ich kann wirklich das beste Produkt für dich raussuchen, nicht nur das, was eine Bank mir vorgibt. Jede Empfehlung begründe ich nachvollziehbar:

• Warum dieses Produkt und nicht ein anderes?
• Welche Kosten entstehen? Welche Rendite ist realistisch?
• Welche Risiken gibt es? Welche Chancen?
• Was passiert, wenn sich deine Situation ändert?

Was passiert im Termin?

Wir gehen gemeinsam durch den Plan. Ich erkläre dir jeden Punkt, du stellst Fragen, wir diskutieren. Du musst nichts sofort entscheiden. Der Plan ist deine Grundlage, um informiert zu entscheiden.

Wie geht's weiter?

Nach dem Termin nimmst du dir Zeit zum Nachdenken. Besprich den Plan mit deinem Partner, schlaf ein paar Nächte drüber. Wenn du bereit bist, gehen wir in Schritt 4: Die Umsetzung.

Worum geht's?

Jetzt wird's konkret. Wir setzen den Plan Schritt für Schritt um. Ich kümmere mich um alle Formalitäten, Anträge und Verträge. Du musst nur unterschreiben, den Rest übernehme ich.

Wie läuft die Umsetzung ab?

• Anträge vorbereiten: Ich kümmere mich um alle Formulare, du unterschreibst digital oder auf Papier
• Kommunikation mit Anbietern: Ich bin dein Ansprechpartner gegenüber Versicherungen und Banken
• Vertragsüberprüfung: Bevor du unterschreibst, prüfe ich alles nochmal
• Dokumentation: Du bekommst alle Unterlagen ordentlich strukturiert

Was kommt nach dem Abschluss?

Die Zusammenarbeit endet nicht mit dem Vertragsabschluss. Im Gegenteil: Jetzt fängt die langfristige Partnerschaft an.

Jährliche Reviews

Mindestens einmal im Jahr treffen wir uns (oder telefonieren), um deine Situation zu besprechen:

• Hat sich etwas geändert? Heirat, Kinder, Jobwechsel, Immobilienkauf?
• Passt der Plan noch oder brauchen wir Anpassungen?
• Wie entwickeln sich deine Verträge? Läuft alles wie geplant?
• Gibt es neue Möglichkeiten oder Optimierungspotenzial?

Anpassungen und Optimierung

Das Leben ist dynamisch. Deine Finanzen sollten es auch sein. Wenn sich etwas ändert, passen wir den Plan an. Keine starre Strategie, sondern flexible Begleitung.

Mein Versprechen

Ich bin nicht nur für den Abschluss da, sondern für die gesamte Reise. Du bist kein Kunde, der nach dem Deal vergessen wird. Du bist ein Partner, mit dem ich langfristig wachse.